자산배분 포트폴리오 수익률 계산기

투자, 예금, 적금을 종합하여 미래 자산 성장을 계산합니다.

투자·예금·적금 항목을 하나의 포트폴리오로 합산해 미래 잔고, 원금 대비 수익률과 항목별 최종 비중을 계산해 주는 도구입니다.

사용방법

공통 투자 기간과 표시 통화를 선택한 뒤 투자, 예금 또는 적금 항목을 추가하세요. 각 항목의 납입액, 수익률, 이자 방식과 세율을 입력하고 ‘포트폴리오 계산하기’를 누르면 전체 잔고와 항목별 예상 비중을 확인할 수 있습니다.

포트폴리오는 여러 금융 항목을 함께 구성한 자산 묶음이며, 자산배분은 목적과 위험 수준에 맞게 자금을 나누는 과정입니다. 서로 다른 특성의 항목을 함께 보면 한 항목만 볼 때 놓치기 쉬운 전체 구조를 확인할 수 있습니다.

각 투자 항목은 입력한 복리 수익률로, 예금·적금 항목은 선택한 이자 방식과 세율로 계산합니다. 같은 시점의 항목별 잔고를 합산하고, 전체 예상 수익을 전체 누적 원금으로 나누어 원금 대비 포트폴리오 수익률을 계산한 뒤 최종 금액 기준 항목별 비중과 함께 표시합니다.

원금 대비 수익률은 전체 예상 수익을 전체 누적 원금과 비교한 값이며, 표시 비중은 목표 배분 비율이 아니라 계산된 최종 금액에서 각 항목이 차지하는 예상 비중입니다. 수익률과 납입 조건이 다르면 시간이 지나면서 비중도 달라집니다.

환율 변환, 자산 간 상관관계, 변동성, 자동 리밸런싱, 투자 항목의 세금·수수료와 인플레이션은 반영하지 않습니다. 모든 항목은 화면에서 선택한 하나의 통화 기준으로 해석해야 합니다.

여러 저축·투자 계획을 하나의 예상 잔고로 합산하거나, 시간이 지난 뒤 각 항목이 차지할 비중을 살펴볼 때 활용할 수 있습니다. 조건을 바꾸어 특정 항목의 납입액이나 수익률이 전체 결과에 미치는 영향을 비교해 보세요.